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あなたの人生を向上させる利回りの計算方法│アジア投資の鬼才!JACK佐々木が語る資産保全の極意

あなたの人生を向上させる利回りの計算方法│アジア投資の鬼才!JACK佐々木が語る資産保全の極意

今回は、あなたの人生・ライフプランに合った、適切な利回りを算出する方法についてお伝えしたいと思います。

手順にすると、このようになります。

1. 100歳まで生きると仮定し、現役を何歳で引退するか?

「太く短く」が良いという方もいらっしゃいますが、希望通りにお亡くなりになれなかった場合は相当悲惨です・・・。

仕事からの収入が減少する時期ですので、かわりに受け取る年金などの収入も計算してみましょう。

2. セカンドライフでどのようにいくら使うか?

毎月の生活費にどれくらいのお金を使うのかをイメージしましょう。

ちなみに総務省のデータでは、夫婦二人で月に最低25万円が必要で、ゆとりある暮らしをするためには、月に37万円が必要といわれてます。

そして、年金や積み立てしているものなど、労働以外で入ってくる資金の予定額も算出します。

3. その時の資産の総額はいくらか?

現在から死期までに必要となってくるであろうお金の総額を算出します。
ライフイベントで使う分と生活費で使う分をざっくりでもいいので計算しましょう。

4. 目標値に対しての現状の把握

ここでは、毎月貯蓄できる金額を算出していきます。
現役引退するまで積み立てたと仮定するといくらになるのかも算出します。

5. 最後に・・・

ここまでで出してきた数値をある公式に当てはめることで、利回りを算出できます。
現状資産が0の場合は算出できない場合もありますので、その場合は100万円という仮の数字をあてます。

この最後に出てきたパーセンテージ、これがあなたのライフプランに合った適性な利回りです。
これは、各数値の精度が高まることで、どんどんリアルになっていきます。

詳しい公式や数値の出し方については、セミナーなどの機会を設けて、ご説明できればと思います。

資産運用で成功するためには?

それでは最後に、資産運用で成功するためのABCをお伝えしたいと思います。

「支出を抑えて・収入を増やし・貯めて・運用する」という、

A・・・当たり前のことを
B・・・馬鹿にせず
C・・・ちゃんとやる。

この一連の行動を心がければ、間違いなく資産は増えます。

今回のおさらいですが、先ほどの作業を行ったあとに、再度こちらを見直してみてください。

(1)これからやりたいこと、夢・希望は?
 =ライフプランの作成

(2)毎月の積立可能金額や年金受取プランは?
 =キャッシュフロー(資金繰り)見直し

(3)一括で運用可能な金額は?  
 =ポートフォリオ・1/3資産表(保険・預貯金・運用分)の作成

(4)期間や通貨、貯蓄・運用商品を分けているか?
 =自身で学習して、アドバイスを受けながら実践する

まずはこれらの考えを念頭に置きつつ、いろいろな投資商品を吟味することをおすすめします。

今回も最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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JACK佐々木

この記事を書いた人のプロフィール

sasaki

JACK佐々木

フィリピンやバリ島を知り尽くし、日本国内でも様々な事業に携わっている、アジア投資のプロフェッショナル。彼が紹介する投資案件の大きな特徴は、リスクを極限まで排除して安定したリターンを生み出しているというところ。フィリピンやバリ島の投資案件では、年利10%、15%、38%など毎年、「安定的」に利益を上げ続けている。毎年安定して利益を上げ続けるところに、彼の強み・センスがあるため、投資における「安全性」「長期性」という点で、抜群に優れている。リスクをとことん排除して投資を行うことを徹底しているため、「佐々木さんの案件なら安心して投資ができる」と多くの投資家から絶大な信頼を得ている人物である。

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